Conseiller en gestion de patrimoine F/H
Overview
La Banque de Savoie, c'est un réseau de proximité qui déploie son savoir-faire sur toute la région, à travers 48 agences. Rattachée au groupe BPCE, le 2ème groupe bancaire français, notre structure avance main dans la main avec les particuliers et les professionnels. Notre banque de proximité vous donne l'opportunité de vous épanouir dans une agence à taille humaine, tout en profitant des forces de notre grand groupe. C'est auprès d'une clientèle choisie que vous pourrez poursuivre votre carrière. Forts d'un ancrage régional historique en Savoie, nous sommes solidement implantés sur ce territoire avec lequel nous partageons nos valeurs d'humilité, d'entraide et de solidarité. Si vous souhaitez vous engager aux côtés d'un acteur local avec des valeurs fortes, notre agence saura répondre à vos attentes.
Responsabilités
- Vous accompagnez les particuliers et professionnels du territoire Montagne dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine, en lien avec le gestionnaire de la relation bancaire.
- Proposer et orienter les clients vers des solutions d'optimisation fiscale ou d'ingénierie patrimoniale dans le cadre de bilans patrimoniaux (clients particuliers possédant plus de 150k€ d'épargne monétaire et/ou financière).
- Développer et gérer un portefeuille « miroir », dans son champ d'intervention (produits financiers, immobilier de défiscalisation…) et dans le cadre des objectifs fixés par la Banque, en lien avec le gestionnaire de la relation bancaire.
- Assurer le relai pour l'information sur les produits et les techniques de gestion de patrimoine (réunions, formations…) et transmettre son savoir-faire.
- Veiller au respect des lois et des règlements professionnels, notamment en ce qui concerne les provenances douteuses de fonds, la séparation des patrimoines gérés et l'information à donner au client. Le poste est basé à Albertville mais nécessite des déplacements fréquents sur le territoire Montagne (Vallée de la Tarentaise, Vallée de la Maurienne, Beaufortin). Véhicule de service attribué.
Qualifications
- De formation Master 2 spécialisation Banque/Fiscalité, avec une première expérience en gestion de clientèle patrimoniale.
- Excellentes connaissances fiscales et juridiques patrimoniales et maîtrise des différents marchés et produits financiers.
- Capacités d'analyse, forte capacité d'anticipation.
- Force de proposition, bon relationnel.
- Rigueur, organisation et esprit d'équipe.
- Une connaissance de l'écosystème Montagne et de ses enjeux financiers est souhaitée.