Conseiller en Gestion de Patrimoine (H/F)

Finalité De La Fonction

Le conseiller en gestion de patrimoine guide et conseille une clientèle de particuliers et/ou de professionnels dans le choix d’investissements, de placements pour constituer ou optimiser, selon la règlementation bancaire, financière et assurantielle, leur patrimoine : revenus et épargne, épargne retraite, transmission de patrimoine.

Pour Ce Faire, Il Doit

• Conquérir de nouveaux clients, fidéliser et développer la relation commerciale qu’il entretient avec les clients personnes physiques et personnes morales de son portefeuille.
• Proposer et vendre aux prospects et clients de son portefeuille, les solutions d’épargne adéquates reposant sur une offre complète : assurance‑vie, comptes‑titres et PEA, immobilier en direct et parts de SCPI, et toute solution financière pouvant venir compléter cette offre.

Activités Principales

• Réaliser des rendez‑vous avec des prospects et des clients à distance ou en présentiel.
• Apporter un conseil global personnalisé et accompagner les clients sur la durée en cohérence avec la politique commerciale de l’entreprise.
• Participer à des événements en conviant ses clients à des webinaires, salons, …
• Réaliser une étude de la situation sociale et patrimoniale du client.
• Écouter et questionner le client afin d’analyser et déterminer ses besoins, ses attentes, en respectant les obligations légales en vigueur.
• Proposer des solutions d’investissement aux clients en vérifiant l’adéquation des solutions proposées au profil et aux objectifs des clients.
• Suivre l’évolution du client (événement touchant à sa vie familiale ou professionnelle) dans son environnement réglementaire et reconsidérer si besoin la stratégie mise en place.
• Développer le portefeuille de nouveaux clients.
• Entretenir les relations avec son réseau (experts comptables, avocats…) pour augmenter la taille du portefeuille clients.
• Accompagner et assurer un suivi du patrimoine de ses clients à des fins de fidélisation.
• Informer les clients en portefeuille des nouvelles opportunités fiscales ou placements avantageux.
• Assurer une veille réglementaire, technique et concurrentielle.
• Maîtriser la gamme de l’offre mise à disposition par l’entreprise.
• Recourir aux services d’expertises de l’entreprise et du Groupe Equance.
• Effectuer le reporting d’activité, de rendez‑vous prospect en mettant à jour les fichiers via l’ERP, avec des tableaux de bord et des indicateurs.
• Utiliser les outils informatiques de l’entreprise qui permettent de sécuriser toutes les informations des clients et prospect.
• Assurer le cas échéant le backup de ses collègues conseiller en GP.

Responsabilités Diverses

• Développer le portefeuille clients.
• Prospecter de manière régulière auprès des prospects.
• Respecter le cadre réglementaire dans ses propositions commerciales notamment les règles LCB‑FT.
• Proposer des solutions en respectant la stratégie commerciale définie par l’entreprise.
• Vérifier qu’elles correspondent bien aux besoins du client (expérience, horizon, niveau de risque) par la formalisation de rapports d’adéquation.
• S’appuyer sur les différents experts du Groupe Equance pour sécuriser ses propositions.

Relations Fonctionnelles

Relation fréquente avec les différents interlocuteurs de l’entreprise mais également du Groupe Equance.

Connaissances Particulières Requises

• Gestion de Patrimoine.
• Réglementation financière.
• Gestion d’actifs : principes de l’allocation d’actifs avec la diversification, l’optimisation de portefeuille et la couverture financière.
• Immobilier d’investissement.

Compétences Techniques

• Gestion de la relation client : analyse des besoins, adapter son argumentaire commercial à son interlocuteur.

Formation et/ou expérience professionnelle

• Bac +3 à +5 et/ou expérience équivalente dans les domaines suivants : commerce, finances ou assurances, gestion de patrimoine, immobilier d’investissement.
• Expérience à minima de 2 ans en tant que conseiller en gestion de patrimoine, voire éventuellement en environnement bancaire.