Conseiller en gestion de patrimoine

Description du poste En tant que Conseiller·ère en gestion de patrimoine chez Fiducia Patrimoine, vous accompagnez une clientèle diversifiée dans la structuration, l’optimisation et le suivi de son patrimoine. Au quotidien, vous réalisez des audits patrimoniaux, élaborez des stratégies personnalisées, proposez des solutions adaptées et en assurez le suivi régulier. Vous organisez des rendez-vous en présentiel et à distance, rédigez des rapports de conseil, coordonnez les actions avec les partenaires (banques, assureurs, notaires) et veillez au respect du cadre réglementaire. Vous participez à la veille fiscale, juridique et financière, et contribuez au développement commercial par la fidélisation et la recommandation. Ce poste est à temps plein, en mode hybride : vous êtes basé·e à Belfort, avec la possibilité de télétravailler une partie de la semaine.

• Compétences en planification financière : maîtrise de la Financial Planning, de l’analyse globale de situation financière et de la construction de stratégies patrimoniales adaptées.
• Compétences en préparation de la retraite : expérience en Retirement Planning, simulation de revenus futurs et optimisation des dispositifs d’épargne et de prévoyance.
• Compétences en investissements : bonne connaissance des produits d’Investments (OPCVM, assurance-vie, immobilier, produits structurés) et capacité à définir une allocation d’actifs cohérente avec le profil de risque.
• Compétences en finance et réglementation : solides bases en Finance, compréhension des marchés, des mécanismes de taux et du cadre réglementaire (conseil en investissement financier, lutte contre le blanchiment, protection de la clientèle).
• Compétences en services de gestion de patrimoine : expérience en Wealth Management Services, suivi de portefeuille, optimisation fiscale du patrimoine et coordination avec les interlocuteurs externes (experts-comptables, notaires, avocats).
• Formation et aptitudes complémentaires : diplôme en finance, gestion de patrimoine, banque ou école de commerce ; excellentes capacités d’écoute, de pédagogie et de communication ; sens de l’éthique, de la confidentialité et de la relation client ; maîtrise des outils informatiques et des solutions de visioconférence.

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