Conseiller à dominante Patrimoniale H/F

Qui sommes-nous ?

Acteur majeur de l'économie bretonne, le Crédit Agricole du Morbihan accompagne plus de 400 000 clients grâce à 1 200 collaborateurs répartis sur 70 agences et son siège social à Vannes. Nous plaçons l'innovation et la proximité au cœur de notre ADN.

Le poste

Rejoignez notre agence de Rohan et devenez l'expert patrimonial de confiance de vos clients ! Votre mission ? Accompagner vos clients dans la gestion et le développement de leur patrimoine en leur proposant des solutions personnalisées et adaptées à leurs projets de vie.

Vos missions principales

• Développement commercial et gestion de portefeuille : animation et développement proactif d'un portefeuille clients avec une approche conseil personnalisée, vente de produits et services Banque et Assurance en face à face ou en multicanal.
• Conseil patrimonial : construction de propositions adaptées aux besoins des clients après analyse de leur contexte économique, juridique et fiscal, promotion de la démarche « mon patrimoine » auprès de la clientèle.
• Gestion de la relation client multicanale : animation de la relation client sur l'ensemble des canaux de distribution, optimisation de la prise en charge de la demande client et recherche de la très grande satisfaction à chaque étape du parcours.
• Qualité et conformité : formalisation exhaustive des dossiers (crédits, épargne, services, assurance), détection des risques potentiels et mise en place d'actions correctives, fiabilisation de la base de données clients.
• Expertise et coopération : assistance et soutien aux autres conseillers sur les dossiers complexes (fiscalité, collecte), partage de savoir-faire, orientation vers les bons interlocuteurs internes ou partenaires selon les besoins clients.

Votre profil

Formation et expérience

• Bac+3 minimum (formation bancaire, commerciale ou patrimoniale appréciée)
• 2 à 3 ans d'expérience dans un poste similaire

Certifications requises

• Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
• Certification Assurance

Compétences techniques

• Maîtrise des produits bancaires et d'assurance
• Connaissance approfondie des solutions d'épargne et de placement
• Compétences en analyse patrimoniale, fiscale et juridique
• Maîtrise des outils digitaux et du système d'information bancaire
• Capacité à construire des propositions adaptées aux besoins clients
• Maîtrise de la relation client multicanale

Qualités personnelles

• Excellentes capacités de conseil et de conviction
• Sens développé de l'écoute et intelligence relationnelle
• Orientation client et recherche de la satisfaction
• Rigoureux, organisé et autonome dans la gestion de votre portefeuille
• Forte capacité d'analyse et esprit de synthèse
• Esprit d'équipe et capacité à partager votre expertise
• Adaptabilité et ouverture d'esprit
• Proactivité et engagement dans le développement commercial

Conditions

• Contrat : CDI à temps plein
• Localisation : Rohan (56) - Agence
• Rémunération : 36 000 € à 38 000 € brut annuel selon profil et expérience

Pourquoi nous rejoindre ?

• Une équipe dynamique et bienveillante au service de la satisfaction client
• Des missions variées alliant conseil patrimonial et développement commercial
• Un environnement de travail favorisant l'autonomie et la prise d'initiative
• L'opportunité de développer votre expertise patrimoniale au sein d'un établissement bancaire régional de référence

Le Crédit Agricole du Morbihan s'engage en faveur de la diversité et de l'égalité des chances.