Compliance Analyst
À propos de Luo
Luo est une fintech en forte croissance qui construit une infrastructure de paiements transfrontaliers l’Afrique de l’Ouest.
Notre plateforme permet aux entreprises d’effectuer des paiements internationaux plus rapidement et à moindre coût.
Nous avons récemment levé 4 millions de dollars en seed auprès d’investisseurs de premier plan, dont le cofondateur de Monzo et plusieurs experts reconnus des paiements internationaux.
C’est une opportunité unique de rejoindre une entreprise opérant sur un marché en pleine transformation — un environnement passionnant pour toute personne intéressée par la fintech, la régulation et les marchés émergents.
Description du poste
En tant que Compliance Analyst, vous jouerez un rôle essentiel dans la gestion quotidienne des opérations de conformité.
Vous serez responsable de l’onboarding des clients et partenaires, de la surveillance des transactions, ainsi que de la gestion des demandes d’informations réglementaires.
Vous travaillerez en étroite collaboration avec l'équipe conformité afin de garantir le respect des normes LCB/FT (Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme) et des réglementations locales.
Responsabilités principales
Onboarding des clients et partenaires
- Examiner et valider les documents KYC/KYB des nouveaux clients et partenaires.
- Réaliser des vérifications renforcées (EDD) lorsque cela est nécessaire.
- Assurer le suivi des clients et partenaires afin d’obtenir les informations ou documents manquants.
- Maintenir à jour et correctement documenter l’ensemble des dossiers KYC.
Suivi et mise à jour des dossiers
- Veiller à ce que les dossiers KYC soient régulièrement revus et actualisés.
- Contribuer à l’amélioration continue des processus d’onboarding et de vérification.
- Suivre l’avancement des dossiers ouverts et garantir leur traitement dans les délais impartis.
Surveillance des transactions et gestion des RFIs
- Surveiller quotidiennement les transactions afin de détecter toute activité inhabituelle ou suspecte.
- Répondre aux RFIs (Requests for Information) des partenaires avec la documentation requise.
- Émettre des RFIs vers les clients lorsque nécessaire et en assurer le suivi complet.
Support général à la conformité
- Participer à la mise en œuvre et à la documentation des procédures internes de conformité.
- Apporter un soutien lors des audits internes et des revues de conformité menées par les partenaires.
- Se tenir informé(e) des évolutions réglementaires et des meilleures pratiques du secteur.
Profil recherché
- 1 à 3 ans d’expérience en conformité, onboarding, ou CDD/KYC au sein d’une fintech ou d’une institution financière.
- Excellente rigueur et sens du détail.
- Capacité à gérer plusieurs dossiers simultanément et à assurer un suivi complet.
- Bonne connaissance des réglementations LCB/FT et des standards de due diligence.
- Maîtrise du français et de l’anglais (oral et écrit).
- Excellentes compétences en communication et en organisation.
- À l’aise dans un environnement rapide, exigeant et en pleine croissance.