Cdi - client service officer nantes H/F

Responsabilités

• Préparation des dossiers d’ouverture de comptes.
• Vérification de la validité et de la complétude des dossiers clients.
• Contribution à la mise à jour des données clients dans la CRM et au maintien d’une bonne connaissance clients (KYC, remédiation, documents justificatifs).
• Prise en charge des opérations :
  • Débiteurs, virements
  • Remises de chèques
  • Suivi des entrées/sorties de capitaux, etc.
  • Passage d’ordres de bourse, arbitrages assurance vie.
  • Opérations ASV : souscriptions, rachats, transformation PACTE, …
  • Contrôle des opérations titres (anticipation et préparation des RV, reportings, documentation, courriers commerciaux, …)
  • Suivi des états quotidiens (Positions Clients, Co)
  • Préparation de reportings clients, comptes débiteurs, dépassements.
• Suivi commercial / clientèle :
  • Réponses aux demandes des clients (reportings ponctuels, soldes, avoirs, mises à disposition, …) via téléphone/mail.
  • Enregistrement des ordres.
  • Encourager l’utilisation des canaux digitaux auprès de la clientèle.
  • Approche risques et compréhension des différents types de financement.
  • Appui au banquier dans la préparation et durant les rendez‑vous de signature.
  • Mise à jour de la documentation/ processus d’actualisation des éléments constitutifs du dossier KYC (données & justificatifs), tout au long de la relation d’affaires, afin de conserver une connaissance appropriée et garantir l’application de mesures de vigilance adaptées au niveau et à la nature du risque.
• Relations avec les différents Services de la Banque en France et à l’international :
  • Participation à des groupes de travail dans le cadre de missions ponctuelles pour améliorer le service à notre clientèle et aider à la résolution de dysfonctionnements entre services dans un esprit collaboratif.
  • Travail au quotidien avec les autres entités d’Indosuez à l’international.
• Responsabilités de maîtrise des risques (Première ligne de défense) :
  • Connaît et respecte l’ensemble des règles externes et internes (code de conduite, règlements internes, directives).
  • Identifie et gère les risques de toute nature liés à son activité (crédit, financiers, opérationnels, conformité, risques de fraude).
  • Participe à la détection des informations d'initié(es) et au suivi des opérations sensibles sur des titres côtés.
  • Détecte les anomalies et alerte conformément aux règles de l’entreprise.
  • Assure les contrôles de premier niveau inhérents à son activité (respect des règles internes de conformité fiscale).
  • Connaît et protège le client et ses données à l’entrée et tout au long de la relation : KYC, KYT, connaissance et respect des objectifs patrimoniaux.
  • Assure le respect des règles MIF2, DDA, IDD et autres règles relatives à la protection de la clientèle et à la transparence des marchés (abus de marchés, conflits d’intérêts, …).
  • Respecte les règles cross‑border.

Qualifications

Etudes supérieures.