Back-Middle Officer - Fonds de dette (financements) (F/H)

Le poste et les missions

1. Back Office Fonds et Dettes

• Procéder à la gestion et au suivi du cash des fonds de dette (réconciliation quotidienne en lien avec les 3 dépositaires des fonds, analyse des écarts, traitement des écarts avec les tierces parties concernées le cas échéant, intégration des modifications dans le système interne, placement de la trésorerie en lien avec les contrôleurs financiers de chaque fonds).
• Préparer et envoyer les notices de paiement d’échéances aux emprunteurs ou aux agents, ainsi que les prélèvements SEPA aux dépositaires.
• Contribuer aux paiements de factures et virements cash (processus de double validation), settlement titres, intégration des flux et documents dans le système interne.
• Prendre en charge la bonne intégration des opérations à l’actif des fonds et des flux cash dans les systèmes internes (acquisitions, cessions, collatéral, …).
• Préparer des réponses, des documents, ou répondre aux questions sur les opérations, la trésorerie, le portefeuille et les ratios des différents fonds, tant en interne (gérants, compliance officer) qu’en externe (clients, dépositaires, valorisateurs, commissaires aux comptes, distributeurs).

2. Middle Office Fonds et Dettes

• Participation au processus de mise en place d’un nouveau financement – pour des financements simples, en lien direct avec le front office (gérants et analystes), les fonctions juridiques / compliance, les contrôleurs financiers des fonds concernés, ainsi que les emprunteurs, leurs agents et avocats le cas échéant.
• S’assurer de la mise en œuvre opérationnelle de chaque acquisition : suivi du dealflow de chaque financement, de la première jusqu’à la dernière étape du financement (comité d’investissement, vérification éligibilité et tableau d’allocation, KYC, booking dans les systèmes et référentiel dette, settlement, retenues à la source, obtention et classement des documents signés…)
• Réaliser ou contribuer à certaines de ces étapes.
• Faire le lien avec les contrôleurs financiers, compliance, legal, front office et fonction commerciale pour l’organisation de la gestion des closings (formalisation du calendrier de closing : date de funding, dates d’allocation, dates d’appels de fonds…), permettant d’anticiper et préparer les différents appels de fonds et de communiquer les changements d’étapes aux acteurs concernés.
• Contribuer au processus de valorisation des dettes en juste valeur : recherche de runs et informations publiques.
• Processus de suivi des dettes, en relation avec le Front Office :
• Actualiser le référentiel créance (taux, échéancier, évènements, documents…)
• Enregistrer et vérifier le bon suivi des covenants
• Enregistrer et vérifier le bon traitement les demandes de waivers, en lien avec le front office.
• Rôle d’agent
• Réaliser ou contribuer aux tâches transversales telles que :
• reporting annuel sur les votes exercés en lien avec le portfolio management
• reporting ESG
• rapport de gestion des fonds d’investissement
• procédures internes

3. Développements (produits, outils) et amélioration des process existants

La liste des tâches mentionnées ci-dessus n’est pas limitative. Le Back‑Middle Officer épaule le Manager Middle Office pour déceler et reporter toute anomalie ou tout dysfonctionnement. Le Back‑Middle Officer est force de proposition pour l’amélioration des processus opérationnels liés aux opérations, à la gestion des flux cash et des actifs.

Profil recherché

Formation et expérience

• Formation grande école et/ou troisième cycle universitaire (Master 2)
• Première expérience (stage) en back ou middle office de financements structurés en banque, ou dans le secteur de la gestion d’actif sur des actifs non cotés.

Compétences techniques

• Compréhension de la documentation financière de financements structurés (convention de crédit, term sheets…)
• Maitrise avancée du pack office (Excel et Word)

Langues

• Anglais, bonne qualité rédactionnelle en français et en anglais (une langue supplémentaire serait un plus)

Qualités personnelles

• Rigueur, autonomie et fiabilité
• Sens du service
• Discrétion et confidentialité
• Dynamisme, esprit d'équipe, capacité à communiquer avec tous types d’interlocuteurs
• Capacité d’adaptation et goût pour évoluer dans des structures à taille humaine et en fort développement
• Vous êtes impliqué(e) et aimez travailler dans un environnement réactif et exigeant

Avantages sociaux

• Dispositif d’épargne salariale ouvert aux contrats d’alternance (intéressement et participation)
• Mutuelle d’entreprise Swiss Life dont 80% des cotisations du salarié sont supportés par Rivage, soit environ 600 € par an
• Une prévoyance Swiss Life haut de gamme, offrant une protection renforcée pour toi et ta famille (capital décès très élevé, maintien de revenus en cas d’arrêt de travail, garanties invalidité jusqu’à 100 %)
• Titre restaurant d’une valeur de 12.5 € par journée de travail (dont 7,32 € par titre est pris en charge par Rivage soit environ 1600 € par an)
• Chèques vacances selon les années (montant qui varie chaque année, dont plus de la moitié payé par Rivage)
• Pass Navigo RATP et tout abonnement domicile / bureau (y compris SNCF) remboursé à hauteur de 75% et/ou (au choix) forfait mobilité durable 600 € annuel