Conseillère spécialisée/Conseiller spécialisé (F/H)

Qui sommes nous

La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes :

BANCASSURANCE : La Bancassurance propose une offre intégrée correspondant aux besoins de nos sociétaires en banque et en assurance

MUTUALISME : Notre manière d’être et d’agir repose sur le respect et la confiance. L’intérêt du sociétaire prime sur la structure

TECHNOLOGIE : Nous maîtrisons les technologies nouvelles, pour les mettre au service des sociétaires et des Caisses

BANQUE DE PROXIMITE

Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée.

Par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local

Par l’utilisation des outils de banque à distance

Avec le rachat du CIC en 1998, le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale accède à un réseau international présent sur tous les continents. Sur cette base, la stratégie de développement international va notamment s’appuyer sur l’expertise du Groupe en matière de bancassurance et de flux monétiques ainsi que sur les assurance et le crédit à la consommation.

Aujourd’hui le Groupe Crédit Mutuel Alliance Fédérale poursuit son internationalisation.

Le CMNE est une entreprise handiaccueillante : toutes nos offres sont ouvertes aux candidats en situation de handicap.

Pourquoi nous recrutons

La vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats, nous incite à poursuivre notre développement au service de l’économie réelle, pour une croissance responsable et durable.

• Afin de renforcer l'équipe des caisses de BOULOGNE SUR MER / NEUFCHATEL HARDELOT nous sommes à la recherche d'un/une Conseiller spécialisé en Gestion de Patrimoine

Vos missions

Au sein d’une équipe GP et sur un périmètre défini (agences de Boulogne sur Mer, Neufchatel), vous assurez la gestion et le développement d’un portefeuille de clients référencés Gestion de Patrimoine, développez les encours financiers de la banque et vous animez les collègues particuliers et professionnels de la filière patrimoniale.

Votre mission :

• Développer et gérer les relations commerciales auprès de clients et prospects patrimoniaux en collaboration avec les unités commerciales (Caisses locales, ECP, Centres d’Affaires Entreprises) dans le cadre de la stratégie de l’entreprise et dans une logique multicanale
• Utiliser les outils commerciaux mis à votre disposition (DIAFIS, DIAPAT, PEPITE, QESCLI, DCOM…) permettant d’enrichir le S.I., de sécuriser le conseil apporté, et d’être proactif
• Analyser le patrimoine du client (ou prospect) rencontré, établir un bilan patrimonial
• Définir avec lui une stratégie adaptée à ses projets et besoins, en lui faisant part des avantages/ inconvénients et risques encourus pour chaque solution proposée
• Aider le client à créer, développer, protéger et / ou transmettre son patrimoine en vendant des produits et services adaptés à ses besoins
• Assurer une veille juridique, fiscale et financière, pour continuer d’apporter les meilleurs conseils à nos clients
• Travailler en synergie avec les collègues des caisses et ECP qui vous sont affectées, afin d’optimiser vos résultats, de conquérir de nouveaux clients
• Etre un réel appui pour leur montée en compétence, particulièrement sur l’épargne financière

En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine, vous pouvez être amené(e) à animer des ateliers et réunions sur des sujets d’expertise, autant en interne qu’en externe.

En externe, vous représentez la Gestion de Patrimoine du Crédit Mutuel Nord