Conseillère Patrimoniale - Conseiller Patrimonial H/F

Offre n° Conseillère Patrimoniale - Conseiller Patrimonial H/F

POSTE : Conseillère/Conseiller Patrimonial H/F

DESCRIPTION : Qui sommes-nous ? La stratégie du Crédit Mutuel Alliance Fédérale se développe selon 4 axes : BANCASSURANCE, MUTUALISME, TECHNOLOGIE, BANQUE DE PROXIMITÉ.

Concernant le Crédit Mutuel, la relation avec le sociétaire est assurée par des Caisses autonomes, impliquées dans le tissu local, et l'utilisation d'outils de banque à distance. Le groupe a acquis le CIC en 1998, ouvrant un réseau international. La stratégie de développement international s'appuie sur notre expertise en bancassurance, flux monétiques, assurances et crédit à la consommation.

Aujourd'hui, le groupe poursuit son internationalisation.

Pourquoi nous recrutons : la vitalité de notre organisation et le dynamisme de nos résultats nous incitent à continuer à servir l'économie réelle pour une croissance responsable et durable.

Vos missions

• Piloter un portefeuille de clients patrimoniaux dans une relation multi‑canal.
• Conseiller et accompagner les clients sur des problématiques juridiques, fiscales ou financières dans tous leurs projets de vie.
• Fidéliser les clients en anticipant leurs besoins avec des produits financiers adaptés.
• Co‑construire avec l'appui des spécialistes internes des réponses multi‑services pour les clients.

Vous serez accompagné(e) par votre Directeur(trice) d'agence et travaillerez en étroite collaboration avec les autres commerciaux.

Ce que vous allez vivre chez nous

• Prime de participation et d'intéressement pouvant atteindre deux mois de salaire brut en fonction des résultats du groupe.
• 11 jours de RTT par an.
• Rythme de travail adapté, télétravail jusqu’à 1 jour par semaine grâce à un nouvel accord QVT.
• Protection sociale renforcée.
• Au moins une action de formation chaque année (95 % des salariés).
• Politique parentale avantageuse.
• Conditions bancaires et assurances préférentielles.
• Parcours d’intégration pour tout nouvel arrivant.
• Accompagnement pour favoriser la mobilité géographique et fonctionnelle.

Ce que nous allons aimer chez vous

• Personnalité avant tout, goût pour le relationnel et démontré lors d’une première expérience réussie en vente de solutions bancaires ou relation client.
• Tempérament facilitateur dans vos interactions avec les clients et les collaborateurs.

Vous savez ?

• Gérer un portefeuille clients à potentiel patrimonial et le développer dans une logique de partenariat.
• Entretenir une relation de proximité et mettre à disposition votre expertise de spécialiste de l’investissement à leur service.
• Détecter et analyser les risques liés aux enjeux et marché du client.
• S’investir dans la dynamique d’une équipe et contribuer au développement des compétences de l’équipe.

Vous êtes

• Sociable : sens de la relation, échange avec les clients et évolution en équipe.
• Adaptable : faire face à de nouvelles situations, être souple et proposer des solutions.
• Curieux(se) : vous informer sur le marché et ses tendances pour rester pertinent(e) dans votre conseil.
• Rigoureux(se) : maîtriser les risques et gérer les intérêts financiers, juridiques et fiscaux de vos clients.

Type de contrat

CDI (Contrat de travail).

Rémunération

• Salaire brut annuel : 35 000 – 45 000 €.

Profil souhaité

Expérience

• Débutant accepté.

Informations complémentaires

• Secteur d'activité : Autres intermédiations monétaires.

Employeur

Ancré dans ses régions, le Crédit Mutuel est une banque coopérative qui rend des comptes à ses sociétaires-clients, et non à des actionnaires. Le fonctionnement démocratique se manifeste au sein de chaque Caisse locale.