Conseiller financier indépendant

Description du poste

En tant que Conseiller·ère financier·ère indépendant·e chez AFR Financement Grenoble, bien plus qu’un courtier vous agissez en tant banquier libéral et accompagnez une clientèle de particuliers et/ou de professionnels dans la définition et la mise en œuvre de leurs stratégies financières. En tant que banquier libéral au quotidien, vous réalisez des dossiers de financement particuliers et/ou professionnels, analysez la situation financière des client·e·s et élaborez des stratégies de montages financiers personnalisés. Vous négociez les meilleures conditions auprès des banques et de nos différents partenaires financiers. Vous avez également possibilité de proposer des solutions adaptées en matière de défiscalisation, placements, retraite et protection du dirigeant, en assurant un suivi régulier et transparent. Vous développez et fidélisez votre portefeuille via une prospection ciblée et des actions de recommandation grâce à d’importants réseaux d’apporteurs d’affaires. Ce poste est à temps plein et s’exerce en mode hybride, basé sur Grenoble et sa périphérie, avec une partie importante de l’activité réalisable en télétravail.

Qualifications

Compétences en planification financière pour élaborer des stratégies globales de montage dossiers de crédits pour particuliers et/ou professionnels selon vos diplômes et expériences

Des bases de gestion de patrimoine et de préparation de la retraite sont un vrai plus, toutefois nous disposons d’un pôle d’expertise qui peut intervenir en synergie complète selon les dossiers et besoin client identifiés

Maîtrise des fondamentaux de la finance afin d’analyser les situations financières et d’évaluer les solutions les plus adaptées.

Compréhension des mécanismes macro-économiques élémentaires

Connaissance des produits bancaires et/ou d’investissement pour proposer des portefeuilles diversifiés et alignés sur le profil de risque des client·e·s.

Expérience en conseil financier pour accompagner, informer et orienter les client·e·s particuliers et/ou professionnels dans leurs décisions à court, moyen et long terme.

Excellentes aptitudes relationnelles et commerciales, sens de l’éthique et de la confidentialité, autonomie dans l’organisation du travail, capacité à utiliser des outils digitaux (CRM, tableurs, visioconférence).

Formation supérieure en finance, gestion, banque ou équivalent appréciée, ainsi qu’une expérience préalable en conseil financier, courtage ou gestion de patrimoine.

Produits

Nous disposons de l’offre la plus étendue du marché avec plus de 80 partenaires financiers en plus des banques traditionnelles (prêt BFR, levée de fonds, restructuration de crédit, regroupement de crédit, portage immobilier, CBM/CBI, leasing neuf et occasion, marchand de bien…).

Formation

Vous disposerez d’une formation et mise à niveau de deux semaines dont une semaine d’intégration en présentiel au siège d’AFR Financement.

Equipe

Vous rejoignez une équipe dynamique de 6 personnes, dotée d’une grande solidarité et d’une forte culture du résultat. Une organisation humaine, bienveillante qui développe l’activité du cabinet avec rigueur et exigence.