Conseiller en patrimoine en alternance - angers H/F

Conseiller en patrimoine en alternance - Angers H/F

Poste en alternance au sein d’un acteur de référence de la Banque Privée en France, à Angers (Maine-et-Loire).

Overview

En nous rejoignant vous intégrez un acteur de référence de la Banque Privée et bénéficiez d’un cadre de travail fondé sur la confiance, l’autonomie et la responsabilité. Vous travaillez aux côtés d’experts dans un cadre dynamique et stimulant et développez vos compétences dans un secteur premium en plein essor.

Responsabilités

• Accompagner les clients du pôle Banque Privée en tant que partenaire dans l’ensemble de la relation bancaire: placements, crédits, banque au quotidien et assurances.
• Aider les clients à définir une stratégie sur l’ensemble de leurs avoirs en tenant compte de la fiscalité et des contraintes juridiques de chaque investissement.
• Conseiller différents types de placements (valeurs mobilières, titres, immobilier) et commercialiser les produits de la gamme LCL (assurances, assurance-vie, OPC, FCP, etc.), en respectant la politique de risques et les règles de conformité et de déontologie.
• Analyser la situation des clients et établir un bilan patrimonial.
• Orienter les clients dans la gestion de leur patrimoine et les conseiller sur les placements, les investissements et les crédits, en tenant compte de leur situation, besoins et contraintes juridiques et fiscales.
• Maintenir une relation de confiance avec les clients et assurer un suivi régulier.
• Négocier les marges et droits d’entrée en cohérence avec la réalité du marché.
• Veiller à la qualité des services proposés et à leur conformité avec la réglementation en vigueur.
• Effectuer régulièrement une veille économique et financière.

Environnement et accompagnement

• Intégration dans un pôle Banque Privée avec une équipe composée de Banquiers Privés et de conseillers assurances et services.
• Appui de spécialistes (Conseillers en ligne Banque au quotidien, Assurances et crédits, Gestionnaires de Portefeuilles, Ingénieurs en Financements Patrimoniaux).

Avantages

• Primes de participation et d’intéressement.
• Jusqu’à 19 jours de RTT par an (selon le contrat horaire).
• Jusqu’à 33 jours de télétravail possibles par an.
• Protection sociale renforcée et politique de parentalité avantageuse.
• Conditions préférentielles sur les produits bancaires et d’assurances.
• Accès au comité social et économique avec tarifs négociés (voyages, culture, etc.).

Formation et critères

Ce poste est ouvert à un Master 1 et 2 en Gestion de Patrimoine. Formation: Ecole Supérieure de Commerce / IAE / Université. Spécialisation: Gestion de patrimoine. Lieu: Angers / Caen (ou mentionné si applicable).