Conseiller en Patrimoine en alternance - Angers H/F

Conseiller en Patrimoine en alternance - Angers H/F

Type de contrat : Alternance / Apprentissage.

Localisation

Angers, Pays de la Loire, 49 - Maine-et-Loire, France.

Description du poste

En tant que Conseiller en Patrimoine, vous accompagnez les clients du pôle LCL Banque Privée en vous positionnant comme partenaire dans l’ensemble de la relation bancaire : placements, crédits, banque au quotidien et assurances. Vous les aidez à définir une stratégie sur l’ensemble de leurs avoirs, en tenant compte de la fiscalité et des contraintes juridiques de chaque investissement.

Responsabilités

• Analyser la situation des clients en établissant un bilan patrimonial.
• Orienter les clients dans la gestion de leur patrimoine et les conseiller sur les placements, investissements et crédits, en tenant compte de leur situation, de leurs besoins et des contraintes juridiques et fiscales.
• Maintenir une relation de confiance en assurant un suivi régulier dans la relation commerciale.
• Négocier les marges et droits d’entrée en cohérence avec la réalité du marché.
• S’assurer de la qualité des services proposés et de leur adéquation avec la réglementation en vigueur.
• Effectuer régulièrement une veille économique et financière.

Qualifications

• Compétences relationnelles éprouvées.
• Appétence commerciale et aptitude à la négociation.
• Sens de l’objectif et du résultat.
• Capacité à travailler en équipe, autonomie et grande adaptabilité.

Formation requise

École Supérieure de Commerce / IAE / Université ou équivalent, avec une spécialisation en Gestion de patrimoine.

Avantages

• Primes de participation et d’intéressement.
• Jusqu’à 19 jours de RTT par an (en fonction du contrat horaire).
• Jusqu’à 33 jours de télétravail possibles par an.
• Protection sociale renforcée.
• Politiques de parentalité avantageuses.
• Conditions préférentielles sur les produits bancaires et d’assurances.
• Accès au comité social et économique de l’établissement avec tarifs négociés (voyages, culture, etc.).

Diversité et inclusion

Nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap. LCL s’engage à favoriser la diversité et l’inclusion.