Conseiller en Gestion de Patrimoine H/F

Offre n°
Conseiller en Gestion de Patrimoine H/F

POSTE : Conseiller en Gestion de Patrimoine H/FDESCRIPTION :La Caisse régionale du Crédit Agricole Val de France, départements Eure & Loir (28) et Loir & Cher (41), fait partie des 39 Caisses régionales du Crédit Agricole. Elle défend des valeurs de proximité, de solidarité, et plus généralement les valeurs mutualistes qui font partie des gènes du Crédit Agricole. C'est grâce à la force de ses 1 200 collaborateurs, qui portent ses valeurs, qu'elle se place comme un acteur économique majeur de son territoire.Rejoindre le Crédit Agricole Val de France c'est intégrer une entreprise humaine, proche de son territoire et de ses collaborateurs, et appuyée par un groupe proposant des perspectives de carrières sur de nombreux domaines d'expertises (banque, assurance, gestion d'actifs, etc.)Vous souhaitez vous épanouir au sein d'une équipe passionnée, conviviale et exigeante, tout en bénéficiant de la notoriété d'un grand groupe ? Tout commence iciRejoignez-nous et donnez un nouvel élan à votre carrière en devenant Conseiller en gestion de patrimoine, à notre agence des Montils.

Vos missions

• Assurer le suivi et le développement d'un portefeuille de clients Haut de gamme part, pro et agri.
• Maîtriser l'ensemble des univers (Bancaire, Assurance, Titres et Ass-Vie) et la fine connaissance de l'environnement social et fiscal pour apporter un conseil à valeur ajoutée.
• Organiser et planifier l'activité de façon proactive, en utilisant notamment les événements de vie.
• Diagnostiquer les besoins de la clientèle et proposer une offre patrimoniale différenciante aux clients particuliers, professionnels et agriculteurs, avec un conseil personnalisé sur l'ensemble des univers (BAQ, Crédits, Collecte, Prévoyance, Assurance et Immobilier).
• Proposer des actions commerciales de développement dans le cadre des animations de la CR avec l'appui de l'expert patrimonial.
• Travailler en synergie avec les experts de la filière patri, mais aussi pro, agri selon le niveau d'expertise attendu par le client, et selon les critères d'interventions définis.
• Savoir analyser des dossiers de crédits complexes.
• Participer activement à la fidélisation de la clientèle et au développement de son fonds de commerce.
• Participer à l'accueil partagé et à l'animation du point de vente.
• Veiller au respect de la Conformité et de la maîtrise des risques, et ancrer la conformité dans la relation commerciale.
• Gérer la relation Clients en mode multi canal, en synergie avec tous les acteurs des filières.
• Contribuer au développement des compétences de l'équipe en partageant son savoir‑faire notamment sur le plan juridique et fiscal.

Profil

Vous êtes titulaire d'un Bac +5 dans la Gestion de patrimoine ou vous bénéficiez d'une expérience dans le secteur bancaire sur des postes commerciaux. Votre personnalité ainsi que votre appétence pour le conseil et la vente dans le milieu bancaire seront vos meilleurs atouts pour une intégration réussie.

Savoir‑faire

• Connaissance de la fiscalité des Particuliers et des Valeurs mobilières.
• Culture financière, juridique et fiscale.
• Maîtrise des différentes postures commerciales : approche globale, négociation, contreparties, recommandation.
• Technique de montage des dossiers de crédits complexes.
• Capacité d'analyse permettant une proposition patrimoniale sur mesure.

Savoir‑être

• Sens du service et du client.
• Aptitude commerciale confirmée.
• Savoir négocier et convaincre.
• Respect des délais.
• Autonomie.
• Savoir travailler en synergie avec les autres métiers.
• Capacité d'organisation.
• Sens de la confidentialité.
• Sens du résultat et efficience.

Conditions d'emploi

Type de contrat : CDI – Contrat travail.

• Salaire brut annuel : de 37 000€ à 43 000€.

Informations complémentaires

• Secteur d'activité : Autres intermédiations monétaires.

Employeur

Ayant la volonté de préparer l'avenir en intégrant de nouveaux collaborateurs avec un sens marqué de la relation clientèle, les Caisses régionales du Crédit Agricole des Régions du Centre, présentes sur 9 départements se sont dotées d'un Centre de recrutement commun.