Conseiller / Conseillère en patrimoine financier (H/F)

Description du poste :

L'agence SKILLS OFFICE recherche pour l'un de ses clients un : Conseiller en gestion de patrimoine sédentaire à La Seyne sur Mer (83 Le Conseiller en Gestion de Patrimoine accompagne les clients dans la mise en place de solutions d'épargne et d'assurance adaptées à leur situation patrimoniale et à leurs objectifs.

Dans le cadre de l'activité d'intermédiation en assurance, il conseille, propose et met en place des solutions d'épargne, de retraite et de protection patrimoniale, dans le respect des obligations réglementaires et des procédures internes.

Missions principales

Analyse de la situation client***Recueillir les informations nécessaires à la connaissance du client.

• Analyser la situation patrimoniale, financière et fiscale.
• Identifier les objectifs patrimoniaux (constitution d'épargne, préparation de la retraite, transmission, protection familiale Déterminer le profil d'investisseur et la tolérance au risque.

Conseil patrimonial***Élaborer des recommandations patrimoniales adaptées.

• Présenter les solutions d'épargne et d'assurance correspondant aux besoins du client.
• Expliquer les caractéristiques, avantages et risques des solutions proposées.
• Formaliser le conseil apporté conformément aux obligations réglementaires.

Mise en place des solutions

Le conseiller intervient principalement sur contrats d'assurance-vie

• contrats de capitalisation
• plans d'épargne retraite (PER)
• supports d'investissement accessibles dans les contrats (fonds euros, unités de compte, supports immobiliers Il accompagne le client dans la souscription des contrats
• les versements programmés ou libres
• les arbitrages
• le suivi des placements.

Suivi et fidélisation du portefeuille***Assurer un suivi régulier des contrats et des placements.

• Mettre à jour les dossiers clients.
• Proposer des ajustements en fonction de l'évolution des marchés ou de la situation du client.
• Maintenir une relation de conseil dans la durée.

Développement commercial***Traiter les contacts et prospects transmis par l'entreprise.

• Réaliser des rendez-vous clients à distance (téléphone ou visioconférence Identifier les besoins complémentaires.
• Participer au développement des encours et à la fidélisation du portefeuille.

Horaires hebdomadaires lundi : 9h00 - 12h30 / 13h30 - 18h00

• mardi : 9h00 - 12h30 / 13h30 - 18h00
• mercredi : 9h00 - 12h00
• jeudi : 9h00 - 12h30 / 13h30 - 18h00
• vendredi : 9h00 - 12h30 / 13h30 - 18h00