Conseiller Bancaire (H/F)
Au sein d'une agence postale, le conseiller bancaire (H/F) accompagne une clientèle de particuliers dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine, dans le respect des règles déontologiques de La Banque Postale et de la réglementation bancaire et financière
*
GÉRER UN PORTEFEUILLE DE CLIENTÈLE :
*
Vous répondez aux sollicitations des clients (disponibilité téléphonique, délais de rendez-vous, messagerie sécurisée, etc.)
*
Vous développez une collaboration étroite avec vos homologues afin d'améliorer la prise en charge des clients et prospects
*
Vous analysez régulièrement la structure et l'évolution de votre portefeuille
*
DÉVELOPPER UN PORTEFEUILLE DE CLIENTÈLE :
*
Vous réalisez des opérations de prospection ou de fidélisation de prospects ou de clients de votre portefeuille
*
Vous réalisez le suivi des résultats commerciaux et mettez en place des actions correctrices appropriées
*
Vous déclinez le plan d'action commercial (mise en oeuvre des priorités commerciales, ciblage des offres/clients, etc.)
*
GARANTIR LA QUALITÉ DES OPÉRATIONS :
*
Vous effectuez et transmettez à votre responsable le reporting de vos activités et proposez à votre hiérarchie des actions adaptées
*
Vous saisissez et mettez à jour les informations nécessaires (client et/ou production) dans les systèmes d'information
*
Vous garantissez l'exhaustivité et l'exactitude des données clients et pièces justificatives (selon les règles de conformité bancaire)
*
Vous assurez une veille sur les tendances de votre secteur d'activité (produits, services, réglementation)
*
ÉLABORER ET CONSEILLER DES SOLUTIONS PATRIMONIALES :
*
Vous effectuez un bilan de la situation patrimoniale des clients
*
Vous définissez les besoins, attentes et objectifs des clients en fonction du diagnostic préalablement réalisé
*
Vous proposez et vendez aux clients les produits et services les plus adaptés
*
Vous conseillez vos clients en matière de gestion patrimoniale (investissements, placements, etc.)
*
Être éligible au contrat d'apprentissage*** (avoir moins de 30 ans le jour de la signature du contrat)
*
Être titulaire (ou en cours d'obtention ) d'un diplôme de niveau bac +2 dans le domaine bancaire en priorité ou dans le domaine commercial
*
Justifier d'une expérience professionnelle de 6 mois minimum (y compris les stages), en priorité dans le domaine commercial et/ou relation client
*
Permis B souhaité
*
Avoir un casier judiciaire vierge (Bulletin numéro 3)
*conformément aux dispositions légales, pas de limite d'âge pour les personnes reconnues travailleurs handicapés.
Les compétences et qualités :
*
Aptitude à convaincre
*
Goût pour la vente
*
Autonomie
*
Sens de l'initiative
*
Volonté d'apprendre
*
Ambition
*
Fiabilité et rigueur
