Chargé(e) de Sécurité Financière – Sanctions & Embargos H/F (IT) / Freelance

Contexte de la mission

Dans le cadre du renforcement des activités de Sécurité Financière d’un acteur majeur du secteur bancaire, nous recherchons un(e) Chargé(e) de Sécurité Financière / Analyste Conformité expérimenté(e) disposant d’une expertise solide sur les problématiques de sanctions internationales et d’embargos .

Vous rejoindrez une équipe dédiée aux activités de Sanctions & Embargos et interviendrez sur des problématiques à forts enjeux réglementaires et opérationnels.

Votre rôle ne se limitera pas au traitement des alertes : vous interviendrez comme un véritable référent sur les sujets de Sécurité Financière , capable d’accompagner les analystes dans le traitement des situations complexes, de prendre position sur les dossiers nécessitant une expertise renforcée et d'assurer l'interface avec la Sécurité Financière Groupe .

L’objectif est de contribuer directement à la maîtrise des risques de non-conformité et de réputation de l’établissement, notamment dans le cadre du respect des dispositifs de sanctions internationales, de gels des avoirs et d’embargos.

Vos principales responsabilitésAnalyse et traitement des dossiers complexes

Vous apporterez votre expertise aux différentes équipes d’analystes dans le traitement des dossiers nécessitant un niveau d’analyse approfondi.

À ce titre, vous serez notamment amené(e) à :

• analyser des alertes complexes liées aux sanctions et embargos ;
• mener des investigations approfondies sur les flux financiers et comportements atypiques ;
• collecter et analyser les informations nécessaires auprès des métiers, des équipes internes ou de sources externes ;
• analyser les transactions, les contreparties et les éléments permettant de qualifier le niveau de risque ;
• accompagner les analystes lorsqu'une expertise complémentaire est nécessaire ;
• statuer sur la pertinence des alertes et déterminer la suite appropriée ;
• argumenter un classement sans suite lorsque les éléments le permettent ;
• identifier les situations nécessitant au contraire une escalade ;
• apporter quotidiennement conseil et assistance aux équipes opérationnelles sur les problématiques de conformité et de Sécurité Financière.

Vous devrez également être capable d'analyser des structures juridiques complexes , d'identifier et comprendre les bénéficiaires effectifs – UBO , et d'analyser des flux de transactions bancaires ainsi que des informations financières.

Sanctions internationales et embargos

Vous apporterez une expertise particulière sur les différents régimes de sanctions administratives et économiques internationales .

Une très bonne connaissance des principaux référentiels et régimes de sanctions est attendue, notamment :

• OFAC ;
• Union européenne ;
• ONU ;
• Royaume-Uni / UK ;
• dispositifs de gel des avoirs ;
• réglementations relatives aux embargos internationaux .

Vous assurerez également une veille sur les évolutions réglementaires susceptibles d'avoir un impact sur les dispositifs et processus de Sécurité Financière.

Filtrage des transactions et criblage des tiers

Vous interviendrez sur les dispositifs permettant de détecter et d'analyser les risques associés aux transactions, clients et différentes contreparties.

Vous devrez ainsi maîtriser les problématiques de :

• filtrage des transactions ;
• criblage des tiers ;
• analyse et qualification des alertes ;
• identification des faux positifs ;
• investigation ;
• escalade des situations sensibles ;
• optimisation des processus de traitement.

Une expérience des outils spécialisés d'investigation, de filtrage ou de screening constitue un réel atout, notamment :

World-Check, Dow Jones, Orbis, LexisNexis, FircoSoft, Actimise, Siron , ou solutions équivalentes.

Un rôle de référent auprès de la Sécurité Financière Groupe

Une dimension importante de votre mission consistera à assurer l'interface entre les équipes opérationnelles et la Sécurité Financière Groupe .

Vous aurez notamment pour responsabilités de :

• devenir progressivement le point d'entrée privilégié sur les sujets de Sécurité Financière ;
• travailler en étroite collaboration avec la Sécurité Financière Groupe ;
• analyser et challenger les guidelines émises par le Groupe ;
• évaluer leur impact sur les activités opérationnelles ;
• contribuer à leur bonne déclinaison auprès des équipes ;
• apporter votre expertise lorsque différentes interprétations sont possibles ;
• jouer un véritable rôle d'arbitre sur les situations complexes .

Nous recherchons donc une personne capable non seulement d'appliquer un cadre réglementaire, mais également de l'interpréter, le challenger et accompagner sa mise en œuvre opérationnelle .

Procédures, amélioration continue et optimisation des dispositifs

Vous contribuerez également à l'amélioration continue du dispositif de Sécurité Financière.

Vos interventions pourront notamment concerner :

• la revue et la double validation des procédures et modes opératoires ;
• la vérification de leur conformité avec les guidelines Groupe et les réglementations applicables ;
• l'identification des écarts et axes d'amélioration ;
• l'optimisation des processus de traitement ;
• la collaboration avec la Sécurité Financière Groupe sur le calibrage des scénarios des outils de détection ;
• l'analyse des seuils de détection ;
• la réduction et la maîtrise des faux positifs ;
• la participation à la production et au suivi des indicateurs d'activité et de risque – KPI/KRI .

Accompagnement et montée en compétence des équipes

Au-delà de votre expertise technique, vous occuperez un rôle important dans l'accompagnement des collaborateurs.

Vous devrez être capable de :

• répondre aux interrogations des analystes ;
• accompagner les équipes dans les analyses complexes ;
• partager votre expertise ;
• expliquer et vulgariser les évolutions réglementaires ;
• contribuer à la sensibilisation des collaborateurs ;
• transmettre les bonnes pratiques ;
• vous assurer de la bonne compréhension et de la bonne application des procédures ;
• participer à la montée en compétence des équipes .

La pédagogie et la capacité à transmettre seront donc particulièrement importantes dans cette mission.