Chargé(e) de Sécurité Financière

I. Contexte :

Périmètre Sanction et Embargo

Le/La Chargé(e) de Sécurité Financière veille au respect des obligations réglementaires et au respect des sanctions internationales (gels des avoirs, embargos) sur le filtrage des transactions et le criblage des tiers.

Il/Elle analyse les dossiers clients complexes sur demande des analystes des différentes équipes et niveaux, et contribue activement à la maîtrise des risques de non-conformité et de réputation de l'établissement financier. Il/ elle gérera la relation avec la Sécurité Financière Groupe, challengera les quidelines du Groupe, effectuera la sensibilisation nécessaire pour les collaborateurs traitant les alertes.

II. Missions:

A. Aide au traitement des analystes

• Investigation : Mener des investigations approfondies sur les flux financiers ou les comportements atypiques en collectant les informations nécessaires auprès des lignes de métier (gérants, conseillers de clientèle) ou de sources externes.
• Prise de décision : Statuer sur la pertinence des alertes (classement sans suite argumenté ou escalade pour soupçon) sur lesquelles une aide a été sollicitée.
• Conseil interne : Apporter un support et une assistance quotidienne aux opérationnels sur les problématiques de conformité

B. Relation avec la Sécurité Financière Groupe

• Collaboration : point d’entrée unique avec la SECFIN Groupe afin de challenger les guidelines éditées par le groupe et de mesurer les impacts sur l’activité en production.
• Veille réglementaire : Suivre l'évolution des réglementations locales et internationales en matière de criminalité financière (ACPR, GAFI, OFAC, etc.).

C. Projets, Procédures et reporting

• Double check des procédures : Double validation des procédures et modes opératoires en interne de chaque équipe afin de s’assurer qu’elles soient conformes aux guidelines du groupe et aux réglementations attendues.
• Optimisation des outils : Collaborer avec la SECFIN Groupe afin de calibrer les scénarios des outils de détection (seuils, faux positifs).
• Reporting : Elaborer des indicateurs clés d'activité et de risque (KPIs/KRIs) pour la direction.