Chargé(e) de conformité et contrôle interne (H/F)

MFTEL conçoit et distribue des solutions de paiement. C'est en 2009 que MFTEL, alors précurseur dans le domaine des cartes de paiement prépayées, lance sur le marché français sa marque Transcash, acteur reconnu dans le domaine des cartes de paiement prépayées MasterCard et des solutions de paiement innovantes, distribuées à travers un vaste réseau de points de vente partout en France.
Dans un secteur en pleine évolution, nous renforçons notre dispositif de maîtrise des risques et recherchons un(e) Chargé(e) d'Investigations Conformité & Contrôle Interne.
Ce rôle est essentiel pour garantir la conformité et l'intégrité des opérations financières, contribuant ainsi à notre mission d'offrir des solutions de paiement fiables et sécurisées.
Les missions:
Conformité
* Contrôler les dossiers KYC à l'entrée en relation réalisés par la première ligne de défense
* Traiter et analyser les alertes liées à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), à la fraude, et aux listes de personnes susceptibles d'être sous sanctions ou politiquement exposées
* Emettre des avis de conformité en réponse aux différentes sollicitations internes
* Mener les investigations de manière structurée tout en argumentant sur les mesures prises (déclaration de soupçon, rupture de relation.)
* Contribuer à l'animation et à la mise à jour du dispositif de surveillance et de prévention en matière de LCB-FT.
Contrôle interne
* Contribuer à l'amélioration continue des procédures internes et du dispositif de maîtrise des risques
* Participer activement à la conception et à la mise en œuvre de la fonction contrôle interne
* Identifier les écarts, proposer et suivre la mise en place des actions correctives et préventives
* Produire un reporting régulier sur l'efficacité des contrôles et le suivi des plans d'actions.
Le profil
* Formation supérieure (Bac+4/5) en audit ou contrôle
* Expérience réussie dans une fonction similaire et notamment sur le volet contrôle interne, idéalement dans le secteur bancaire, fintech ou paiements.
* Connaissance des réglementations en matière de LCB-FT, des dispositifs de lutte contre la fraude et de l'environnement des risques
* Une spécialisation en droit serait un plus.
La personnalité
* Esprit d'analyse et de synthèse, rigueur, curiosité et sens de la confidentialité.
* Force de proposition
* Qualités rédactionnelles et relationnelles.
Type d'emploi : Temps plein, CDI
Rémunération : à partir de 36 000,00€ par an
Lieu du poste : En présentiel