CGP Indépendant — Patrimoine, Télétravail 100%

Conseiller CIF / CGP holistique indépendant H/F - 100% télétravail

KΛSH est un cabinet indépendant prônant une gestion de patrimoine éthique et transparente. Nous offrons à nos conseillers la liberté d'entreprendre associée à la puissance d'un back-office performant et d'une ingénierie patrimoniale de pointe.

Votre mission en tant que CIF indépendant / CGP complet

• CIF inscrit à l'Orias pour avoir l'autorisation de faire du conseil financier
• IAS pour pouvoir proposer des produits d'assurance
• IOBSP pour mener des projets de financement / crédit
• Carte T (ou Attestation de Collaborateur) pour exercer en tant qu'agent commercial en immobilier

Détail des missions

En tant qu'architecte patrimonial, vous accompagnez vos clients de A à Z avec une vision globale :

• Portefeuille : constitution du portefeuille et développement de votre clientèle de particuliers ou de professionnels.
• Approche innovante et éthique : accompagner le client à définir et prioriser ses projets grâce une méthode de pédagogie financière.
• Expertise globale : réaliser l'audit patrimonial complet, le coaching budgétaire et l'analyse fiscale.
• Stratégie : établir, rédiger et mettre en œuvre la stratégie patrimoniale adaptée (civile, fiscale, financière et immobilière) en toute indépendance dans l'intérêt des finances personnelles du client.
• Conformité : assurer le respect strict des exigences réglementaires (AMF, DDA). Des outils sont à votre disposition.
• Suivi : accompagner le client sur le long terme et suivre la vie des investissements.
• Leadership : développer, former et mentorer une équipe d'apporteur d'affaires, consultants ou de CIF.

En savoir plus sur le métier en consultant cette vidéo .

Poste synonymes/similaires

conseiller en gestion de patrimoine complet, CGP complet, CGP holistique, CGPI, conseiller en investissement financier, CIF.

Conditions de collaboration

• Ce rôle est entièrement à distance, vous offrant une grande flexibilité dans la gestion de votre emploi du temps.
• Statut : Indépendant.

Qualifications du profil recherché

Voici le profil type du candidat idéal, mais entre nous, ce qui compte c'est la personne plus que son track record (car nous souhaitons donner une chance aux plus jeunes). Concrètement, le savoir-faire / l'expérience / la technicité ça s'apprend. Par contre, le savoir-être / la personnalité / les soft-skills nécessitent des décennies pour être forgés ou bien l'intervention miraculeuse du Saint-Esprit !

• Bon relationnel : vous alliez empathie, rigueur et goût du challenge commercial.
• Autonomie : vous pouvez être formé.e et accompagné.e mais la réussite dépend de vous #méritocratie.
• Motivation/persévérance/rigueur : si vous avez déjà été indépendant, vous savez ;-)
• Digital : idéalement vous êtes à l'aise avec les outils digitaux
• Statut : indépendant ==> pas de pack de démarrage à payer ni d'abonnement mensuel
• Habilitations obligatoires car vous êtes un profil "CGP complet" éligible aux statuts suivants : CIF dont AMF, IAS, IOBSP, Carte T (ou ADC).
• Justificatifs : ces capacités doivent être validées par une formation, un diplôme (ex: Master 2 Gestion de Patrimoine / Finance) ou une expérience professionnelle adéquate.

Déjà CGP mandatairedans un autre réseau ? Rejoignez un modèle éthique sans friction. Le changement de mandataire est une procédure administrative simple et rapide. Vous conservez votre numéro ORIAS et votre historique sans interruption d'activité. Nous vous accompagnons pour un transfert de mandat fluide. Chez nous, pas d'exclusivité.

Rémunération & perspectives

• Commissions : déplafonnée, évolutive (de 3,5% à 8%),liée à votre implication et à votre réseau.100% de commissions, pas de fixe.
• Encours sous gestion : rémunération récurrente (jusqu'à 0,8%), déplafonnée, rémunération sur les encours des investissements réalisés (portefeuille).
• Honoraires : libres. Vous fixez le montant de vos honoraires librement.
• Rémunération : hybride car sur commissions et/ou sur honoraires.
• être inscrit à l'Orias ou avoir déjà des habilitations (ou des équivalences);
• avoir exercé des fonctions commerciales : conseiller, agent commercial/immobilier, business developper, chef d'entreprise;
• Liberté : 0 exclusivité + possibilité de récupérer la propriété de ses clients (ou de vendre son portefeuille)
• Facilité d'intégration : pour les CIF déjà en activité, nous gérons le transfert administratif de vos mandats pour assurer une continuité immédiate de votre production.
• Outils & support : bénéficiez d'outils digitaux innovants, d'un back-office et de notre ingénierie interne pour les dossiers complexes.

Prêt.e à changer de dimension et à devenir CGPI ? Devenir partenairedès maintenant !

Attention, ceci n'est pas une offre de salariat mais une opportunité de création/développement d'entreprise en partenariat avec le cabinet KΛSH

Oui, le process global d'accompagnement est décrit lors d'une matinée de formation avec un focus commercial. Des réunions d'équipes sont proposées chaque semaine et des formations en présentiel ont lieu 4 fois par an. Il est possible de solliciter notre partenariat avec l'organisme de formation Juriscampus pour faire ou finaliser votre habilitation.

• Concevoir et présenter les préconisations

Compétences nécessaires

• Carte T ou ADC

Agréable d'avoir

• Avoir déjà été entrepreneur
• Avoir déjà été au contact du public
• Connaissance de la finance ou de la GP

Qu'est-ce qui est génial dans ce travail ?

• 100% télétravail
• Horaires 100% flexibles
• Méritocratie : les résultats dépendent de votre investissement
• Possibilité de participer aux réunions d'équipe
• Accès à un réseau de plus de 3 000 professionnels
• Évolution possible sur un poste de conseiller en investissement financier

En retour, nous vous offrons de la valeur ajoutée.

Réunions d'équipe facultatives hebdomadaires