CDI - Client Service Officer Nantes H/F

Responsabilités

Préparation des dossiers d’ouverture de comptes.

Vérification de la validité et de la complétude des dossiers clients.

Contribution à la mise à jour des données clients dans la CRM ainsi qu’au maintien d’une bonne connaissance clients (KYC, remédiation, documents justificatifs).

Prise en charge des opérations : débiteurs, virements ; remises de chèques ; suivi des entrées sorties de capitaux etc.

Passage d’ordres de bourse, arbitrages assurance vie, opérations ASV : souscriptions, rachats, transformation PACTE …

Contrôle des opérations titres (anticipation et préparation des RV (reportings, documentation, courriers commerciaux…)).

Suivi des états quotidiens (positions clients, …).

Préparation de reportings clients comptes débiteurs, dépassements.

Suivi commercial / clientèle : réponses aux demandes des clients (reportings ponctuels, soldes, avoirs, mises à disposition …) via téléphone/mail.

Enregistrement des ordres.

Encourager l’utilisation des canaux digitaux auprès de la clientèle.

Approche risques et compréhension des différents types de financement.

Appui au banquier dans la préparation et au cours des rendez‑vous de signature.

Mise à jour de la documentation – processus d’actualisation des éléments constitutifs du dossier KYC (données et justificatifs), tout au long de la relation d’affaires, afin de conserver une connaissance appropriée et de garantir l’application de mesures de vigilance adaptées au niveau et à la nature du risque qu’elle présente.

Relations avec les différents services de la banque en France et à l’international :

• Participation à des groupes de travail dans le cadre de missions ponctuelles pour améliorer le service à notre clientèle et aider à la résolution de dysfonctionnements entre services dans un esprit collaboratif.
• Travail quotidien avec les autres entités d’Indosuez à l’international.

Responsabilités de maîtrise des risques : première ligne de défense.

Connaît et respecte l’ensemble des règles externes et internes (notamment le code de conduite, les règlements internes et les directives).

Identifie et gère les risques de toute nature liés à son activité (crédit, financiers, opérationnels et de conformité, risques de fraude).

Participe à la détection des informations d’initiés et au suivi des opérations sensibles sur des titres cotés. Détecte les anomalies et alerte dans le respect des règles de l’entreprise.

Assure l’ensemble des contrôles de premier niveau inhérents à son activité.

Respecte les règles internes de conformité fiscale.

Connaît et protège le client et ses données à l’entrée en relation et tout au long de celle‑ci : en matière de KYC, KYT et de connaissance et respect de ses objectifs patrimoniaux.

Assure le respect des règles MIF2, DDA, IDD et autres règles équivalentes ou relatives à la protection de la clientèle et à la transparence des marchés (abus de marchés, conflits d’intérêts…​).

Respecte les règles cross-border.

Qualifications

Diplôme universitaire dans le domaine de la gestion de patrimoine (finance plus généralement) bac +5 ou bac +3 + expériences (5‑10 ans) en banque avec un bac +3 dans le domaine du secrétariat/bancaire.

Bonnes connaissances des opérations bancaires & financières, maîtrise parfaite des outils bureautiques.

• Grande rigueur, fiabilité.
• Qualité d’expression (orale et écrite).
• Autonomie, organisation et gestion des priorités.
• Aisance commerciale, sens de l’écoute.
• Dynamisme, proactivité et esprit d’équipe.
• Maîtrise des outils bureautiques et capacité d’adaptation à de nouveaux outils informatiques.

Capacité d’adaptation à de nouveaux outils informatiques.

Télétravail

Occasionnel.

Localisation du poste

Europe, France, Pays de la Loire, 44 - Loire-Atlantique.

Égalité et inclusion

En agissant chaque jour dans l’intérêt de nos clients et de la société, nous garantissons l’égalité des chances et nous engageons à créer un environnement de travail respectueux de la singularité de chacun. Nous valorisons la mixité, la diversité, l’ouverture et l’inclusion. Toutes nos offres sont ouvertes aux personnes en situation de handicap.