Cdd - client service officer lyon H/F

Missions d’ordre administratif et commercial

Gestion administrative

• Préparation des dossiers d’ouverture de comptes, vérification de la validité et de la complétude des dossiers clients.
• Prise en charge des opérations (en toute connaissance et respect des procédures) :

Les opérations suivantes :

• Débiteurs, virements, remises de chèques, suivi des entrées sorties de capitaux etc.
• Passage d’ordres de bourse, opérations assurance vie, contrôles des opérations …
• Prêts : préparation des dossiers avec le banquier, suivi des déblocages, virements, documentation, suivi des encours …
• Suivi des alertes quotidiennes ou hebdomadaires (comptes débiteurs, dépassements, échéances crédits…).

Accueil téléphonique des Clients

• Réponses à leurs demandes (relevés de situation ponctuels, soldes, avoirs, mises à disposition …)
• Enregistrement des ordres (virements, ventes de titres …)
• Précisions sur le fonctionnement des Services de la Banque et des modalités des opérations.

Participation au suivi commercial

• Saisie des informations et compte-rendus dans le CRM suite à ses contacts avec le client etc.
• Préparation des RV (relevés de situation, documentation, courriers commerciaux …)
• Aide à l’établissement des éléments de reportings internes
• Invitation et suivi pour les évènements clients

Relations avec les différents Services de la Banque

• Back offices Bancaire et Titres, Assurance-Vie, Indosuez Gestion, Engagements, Juridique…
• S’assurer du suivi et de la complétude du suivi d’activité et des contrôles permanents mensuels
• Participation à des groupes de travail dans le cadre de mission ponctuelle pour améliorer le service à notre clientèle et aider à la résolution de dysfonctionnements entre services dans un esprit collaboratif.

Responsabilités dans la maîtrise des risques : première ligne de défense

• Connaître et respecter l’ensemble des règles externes et internes (notamment le code de conduite, les règlements internes et les directives).
• Identifier et gérer les risques de toute nature liés à son activité (de crédit, financiers, opérationnels et de conformité).
• Détecter les anomalies et alertes dans le respect des règles de l’entreprise.
• Assurer l’ensemble des contrôles de premier niveau inhérents à son activité notamment :

Connaître et protéger le client et ses données, à l’entrée en relation et tout au long de celle‑ci : en matière de KYC, KYT et de connaissance et respect de ses objectifs patrimoniaux.

Assurer le respect des règles MIF2, IDD et autres règles équivalentes ou relatives à la protection de la clientèle et à la transparence des marchés (abus de marchés, conflits d’intérêts…).

Respecter les règles cross‑border.

Qualifications

Vous avez obtenu un diplôme dans le domaine de la gestion de patrimoine (finance plus généralement) bac +5 et vous êtes jeune diplômé ou vous bénéficiez de précédentes expériences (5‑10 ans) en banque avec un bac +3 dans le domaine du secrétariat / bancaire.