Analyste KYC et LCB/FT (100% télétravail)

Ma-Domiciliation.fr est un acteur majeur de la domiciliation et de la création d'entreprises en France, avec plus de 10 agences réparties sur le territoire (Paris, Neuilly-sur-Seine, Lyon, Marseille, Nice, Lille, Nantes, Montpellier, Bordeaux, entre autres) et plus de 40 000 clients accompagnés. Notre activité, fortement encadrée par la réglementation LCB-FT, place la conformité au cœur de notre modèle : chaque client est identifié, vérifié et suivi tout au long de la relation d'affaires.

Dans un contexte de renforcement continu de nos dispositifs de conformité et de vigilance anti-fraude, nous recherchons un(e) Analyste KYC & LCB-FT pour rejoindre notre équipe Conformité.

Analyse des dossiers clients à l'onboarding

• Contrôler la conformité et l'authenticité des pièces justificatives fournies (pièce d'identité, justificatif de domicile ou de siège, K-bis, statuts, RIB, etc.)
• Vérifier la cohérence des informations déclarées avec les documents transmis
• Identifier la structure juridique des sociétés et leurs bénéficiaires effectifs (RBE)
• Valider ou refuser l'entrée en relation selon la politique LCB-FT interne

Vérification anti-fraude

• Détecter les documents falsifiés ou frauduleux (montages, incohérences de format ou de métadonnées, faux justificatifs)
• Contrôler la cohérence des données déclarées (identité, adresse, activité)
• Escalader les dossiers suspects auprès du RCCI / Responsable Conformité
• Contribuer à l'amélioration des outils de détection (OCR, contrôles automatisés)

Filtrage et vigilance constante

• Effectuer le criblage des listes de sanctions, de gel des avoirs et des personnes politiquement exposées (PPE)
• Surveiller les relations d'affaires et détecter les opérations ou comportements atypiques

Déclarations de soupçon et relations avec Tracfin

• Rédiger et transmettre les déclarations de soupçon (DS) sur la plateforme ERMES
• Suivre les accusés de réception et les retours d'information (RI) de Tracfin
• Tenir à jour le registre des déclarations et assurer la traçabilité des échanges avec les autorités (Tracfin, greffes des tribunaux de commerce, etc.)

Actualisation et suivi du risque client

• Réactualiser périodiquement les dossiers selon la classification de risque (faible, moyen, fort, très fort)
• Mettre à jour le scoring de risque LCB-FT et l'ajuster selon l'évolution de la réglementation
• Gérer les procédures de fin de relation d'affaires ou de radiation en cas de non-conformité persistante

Contribution à la conformité globale

• Participer à la rédaction et à la mise à jour des procédures internes LCB-FT
• Assurer une veille réglementaire (ACPR, Tracfin, évolutions européennes AMLR/AMLD6)
• Sensibiliser et former les équipes en agence aux obligations KYC/LCB-FT
• Produire un reporting régulier à destination de la direction Conformité

Votre profil

• Formation Bac+3 à Bac+5 en droit, finance, gestion des risques ou conformité
• Expérience de 2 à 5 ans sur une fonction similaire (KYC, LCB-FT, conformité), idéalement acquise en fintech, banque, assurance ou domiciliation d'entreprises
• Solide connaissance du dispositif LCB-FT français (Code monétaire et financier, lignes directrices ACPR/Tracfin) et des structures juridiques françaises (SAS, SARL, SCI, etc.)
• Rigueur et sens du détail, esprit critique face aux tentatives de fraude
• Capacité à traiter un volume important de dossiers dans des délais contraints
• Bon relationnel et aisance rédactionnelle, notamment pour la rédaction des déclarations de soupçon
• Discrétion et sens aigu de la confidentialité
• Anglais professionnel apprécié
• À l'aise avec les outils numériques et les plateformes de vérification documentaire

Ce que nous offrons

• Un poste au cœur du dispositif de conformité d'un acteur majeur de la domiciliation d'entreprises en France
• Une équipe Conformité en pleine structuration, avec une réelle marge d'initiative sur les projets d'amélioration des outils et process
• Un accompagnement et une formation continue sur les évolutions réglementaires LCB-FT