Analyste KYB/KYC

Overview

En tant qu’Analyste KYB/KYC, tu joueras un rôle clé dans la protection de notre établissement contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.

Responsibilities

• Réaliser des analyses approfondies des dossiers clients (personnes morales) lors de l’entrée en relation et tout au long de la relation d’affaires, en accord avec les procédures internes et la réglementation en vigueur (LCB/FT).
• Identifier et analyser les risques LCB-FT et risques de contrepartie liés aux clients, aux produits et aux zones géographiques, en utilisant des outils et bases de données spécialisés.
• Contrôler la conformité des activités des clients et des URL associées afin de s’assurer qu’elles respectent nos politiques internes et les exigences réglementaires.
• Participer à l’amélioration continue des processus et procédures KYB/KYC, en proposant des solutions innovantes.
• Être un point de contact privilégié et collaborer étroitement avec les équipes commerciales, juridiques, risques et conformité pour fluidifier le processus d’onboarding client et assurer une gestion efficace des dossiers.

Outils

Voici les outils utilisés au quotidien par l’équipe : Lexis, CreditSafe, Jira, Google Drive, EverC.

Qualifications / Profil recherché

• Bagage académique solide: formation en droit, finance, économie ou équivalent.
• Expérience du terrain en KYB/KYC, idéalement dans le paiement, une banque ou établissement financier sur des clients immatriculés dans toute l’Europe.
• Connaissance des rouages, des exigences et des bonnes pratiques, familiarité avec la réglementation (LCB/FT, directives européennes).
• Goût pour l’amélioration continue et l’efficacité, capacité à faire gagner du temps à l’équipe.
• Connaissances de base en analyse financière ou en risque de crédit.
• Maîtrise des outils Lexis Nexis, CreditSafe, Google Workspace.
• Excellente maîtrise de l’anglais professionnel pour comprendre les documents et échanger avec les collègues chez HiPay.
• Rigueur, curiosité, autonomie, proactivité et bonne communication.