Alternant Conformité LCB-FT: Impact et Avantages

Monetico Split, filiale de Crédit Mutuel Alliance Fédérale, se spécialise dans l'encaissement pour compte de tiers et cherche à renforcer son équipe de conformité LCB-FT (H/F).

Responsabilités

• Veiller à l’application des dispositions législatives, réglementaires et des normes professionnelles.
• Participer au déploiement des dispositifs de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme et assurer la gestion du risque lié aux Sanctions Financières Internationales (SFI).
• Mettre en place des normes d’éthique et de déontologie.
• Contrôler le risque de non-conformité de l’offre et de l’activité de l’établissement de paiement.
• Vérifier l’application des réglementations et des procédures internes.
• Intervenir dans les chantiers liés aux activités d’encaissement de fonds pour le compte de tiers, aux marketplaces et aux établissements de paiement.
• Surveiller l’activité, détecter et traiter les alertes liées à la LCB-FT / SFI, aux suspicions de fraude et aux risques boursiers.
• Participer à la lutte contre le blanchiment, le financement du terrorisme, les SFI et la fraude, en surveillant l’activité et en prenant part au dispositif de déclaration de soupçon à TRACFIN.
• Identifier les opérations atypiques et les suspicions de fraude ou de risque boursier.
• Analyser le contexte des alertes LCB-FT et rechercher des informations complémentaires pour étayer les analyses.
• Traiter les alertes LCB-FT, rédiger les propositions de déclaration de soupçon et évaluer les risques boursiers.
• Mise à jour des cartographies et procédures afférentes; participation aux travaux de rédaction des rapports réglementaires.
• Traiter les tâches de contrôle liées aux activités, mise à jour du plan de contrôle LAB.
• Traiter les sujets de conformité hors LCB-FT (réclamations clients, déontologie, RGPD, etc.) et mettre à jour le plan de contrôle hors LAB.
• Contrôler la prise en compte des obligations réglementaires applicables (RGPD, DSP2, Code Monétaire, Arrêté du 3 novembre 2014, etc.).
• Participer aux chantiers liés aux évolutions des outils de contrôle et au dispositif LCB-FT (expression de besoin, suivi des développements, phases de recette/qualification, rédaction et mise en place des procédures).
• Sensibiliser les métiers et les partenaires aux contraintes réglementaires (procédures, formations).
• Participer à des groupes de travail et chantiers transverses en lien avec votre fonction.

Qualifications requises

• Formation Bac+4/5 (Master en compliance, droit financier, droit pénal ou école de commerce avec spécialité en droit et compliance).
• Appétence pour les aspects réglementaires liés à la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
• Connaissances juridiques, en analyse des risques et en réglementation d’établissements financiers (arrêté du 3 novembre 2014, services de paiement, LCB-FT, etc.).
• Capacité d’évoluer dans un environnement stimulant basé sur un management de proximité.

Avantages

• 13ème mois
• RTT
• Remboursement des frais de transport
• Tickets restaurants pris en charge à 60 %
• Prime d’intéressement et de participation
• Abondement
• Conditions bancaires avantageuses
• Régime de Frais de Santé et de Retraite très attractif
• Et plein d’autres avantages à découvrir